江蘇省分行深入學(xué)習(xí)貫徹中央金融工作會議精神，聚焦“五篇大文章”，持續(xù)深耕“綠色銀行”品牌，在高質(zhì)量發(fā)展中用一串串?dāng)?shù)字交出一份優(yōu)異“綠色金融”答卷，致力扮靚美麗江蘇。2023年，支持綠色項(xiàng)目725個，共計累放綠色貸款854億元，綠色貸款增量688億元，均位列全系統(tǒng)首位。綠色貸款增速56%，是全部貸款平均增速的2.7倍，年末綠色貸款余額超1900億元。
在綠色信貸發(fā)展理念上“五新”融合
習(xí)近平總書記關(guān)于生態(tài)文明建設(shè)的重要論述，對于我們深刻認(rèn)識生態(tài)文明建設(shè)的重要性具有十分重要的意義，江蘇分行堅持以綠色理念引領(lǐng)綠色發(fā)展，以綠色銀行服務(wù)綠色發(fā)展，實(shí)現(xiàn)綠色信貸發(fā)展理念“五新”融合。構(gòu)建新思路，該行把握區(qū)位優(yōu)勢和資源稟賦，立足長江經(jīng)濟(jì)帶和長三角一體化大框架大戰(zhàn)略深度謀劃，在重大戰(zhàn)略、重大項(xiàng)目中融入綠色理念，推動綠色信貸提檔升級。建立新機(jī)制，深化推進(jìn)銀政“框架+清單”一攬子合作，與無錫市政府簽訂了300億元生態(tài)環(huán)境領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)合作協(xié)議，轄內(nèi)常州分行參加省生態(tài)環(huán)保廳、省財政廳牽頭“金環(huán)”對接洽談，現(xiàn)場簽約金額80億元。探索新模式，推動生態(tài)環(huán)境治理項(xiàng)目和產(chǎn)業(yè)開發(fā)項(xiàng)目有機(jī)融合，成功探索并累放EOD項(xiàng)目貸款50億元，打造了全系統(tǒng)首個環(huán)保部EOD入庫項(xiàng)目，并入選總行服務(wù)國家重大戰(zhàn)略典型案例。開發(fā)新產(chǎn)品，聯(lián)合省生態(tài)環(huán)境廳推出“環(huán)基貸”特色產(chǎn)品，匹配專項(xiàng)政策和專門資源，探索碳排放權(quán)、排污權(quán)、碳匯權(quán)、林權(quán)等擔(dān)保路徑，組合搭配最佳融合方案。嵌入新工具，對接碳減排支持工具、綠色金融債券融資工具，2023年6個項(xiàng)目申領(lǐng)碳綠資金獲批，推動降低綠色融資成本。成功上線運(yùn)行數(shù)字人民幣系統(tǒng)，以數(shù)幣方式支付項(xiàng)目工程款，滿足客戶多樣化資金需求。
▲農(nóng)發(fā)行支持的方廳水院項(xiàng)目效果圖
基于“五新”綠色信貸發(fā)展理念，該行成功打造了一批示范性、引領(lǐng)性項(xiàng)目案例，方廳水院項(xiàng)目就是其中之一。方廳水院項(xiàng)目是蘇州長三角生態(tài)綠色一體化發(fā)展示范區(qū)的重點(diǎn)項(xiàng)目，該行搶抓示范區(qū)建設(shè)機(jī)遇，以跨省聯(lián)合貸款方式支持方廳水院項(xiàng)目建設(shè)，助力以先進(jìn)節(jié)能降碳技術(shù)建設(shè)國內(nèi)領(lǐng)先的“零碳”大型公共建筑，引領(lǐng)打造示范區(qū)人與自然和諧宜居新典范、綠色創(chuàng)新發(fā)展新高地、生態(tài)優(yōu)勢轉(zhuǎn)化新標(biāo)桿。
在綠色信貸推進(jìn)措施上“四關(guān)”緊扣
在“五新”融合綠色信貸發(fā)展理念引領(lǐng)下，江蘇分行跳出結(jié)果看過程，將思路與舉措從傳統(tǒng)的認(rèn)定、管理向準(zhǔn)入、評審前置延伸，以營銷準(zhǔn)入、調(diào)評審查、成效認(rèn)定、貸后管理“四關(guān)”緊扣，推動綠色信貸既嚴(yán)把質(zhì)又快增效。在營銷準(zhǔn)入環(huán)節(jié)，從辦貸源頭導(dǎo)入綠色發(fā)展理念，提前介入項(xiàng)目方案設(shè)計，如引導(dǎo)項(xiàng)目方提升建筑標(biāo)準(zhǔn)，超九成安置房項(xiàng)目均能達(dá)到綠色建筑等級，同步對涉綠項(xiàng)目予以優(yōu)先辦貸。在調(diào)評審查環(huán)節(jié)，強(qiáng)化關(guān)注企業(yè)中長期發(fā)展中對環(huán)境的影響及治理，全鏈條延伸評審借款人、上下游客戶、擔(dān)保人的綠色屬性，涉危化品行業(yè)的深入核查環(huán)保風(fēng)險，將信貸資金配置到綠色能效更為突出、環(huán)境風(fēng)險更加可控的行業(yè)領(lǐng)域。在成效認(rèn)定環(huán)節(jié)，重點(diǎn)聚焦二氧化碳排放、碳匯成效等量化指標(biāo)，依托專業(yè)機(jī)構(gòu)開展科學(xué)系統(tǒng)評價，避免項(xiàng)目違規(guī)“洗綠”，注重對綠色屬性動態(tài)評估調(diào)整，確保綠色信貸成色可靠。在貸后管理環(huán)節(jié)，將環(huán)境因素納入貸后檢查范疇，關(guān)注相關(guān)法規(guī)、監(jiān)管政策以及客戶環(huán)保合規(guī)等方面的信息，對潛在的環(huán)境和社會風(fēng)險及時作出預(yù)警，對存在重大環(huán)境和社會風(fēng)險的客戶制定專項(xiàng)貸后管理措施。
在綠色信貸支持成效上“三駕”齊驅(qū)
綠色信貸工作開展要以具體成效為支撐。江蘇分行圍繞美麗江蘇建設(shè)，牢牢把握低碳、綠色、循環(huán)三個方面取得扎實(shí)信貸支持成效。聚焦“雙碳目標(biāo)”，助力節(jié)能減排降污。圍繞地方資源稟賦，支持光伏、水電、清潔煤炭火電、生活垃圾焚燒發(fā)電等清潔能源項(xiàng)目建設(shè)，既有效實(shí)現(xiàn)減碳降碳目標(biāo)，又為用電企業(yè)節(jié)約可觀的電費(fèi)開支。作為國內(nèi)光伏產(chǎn)業(yè)鏈最為完善的地區(qū)，金壇地區(qū)已積聚光伏規(guī)上企業(yè)30家，組建產(chǎn)能超10吉瓦。金壇支行圍繞當(dāng)?shù)胤植际焦夥姘逄厣群笾С?個光儲發(fā)電清潔能源項(xiàng)目，支持裝機(jī)總量450萬千瓦，每年可節(jié)約標(biāo)準(zhǔn)煤14萬噸，同時為超70家企業(yè)提供清潔電能并為企業(yè)節(jié)約電費(fèi)成本4.4億元。聚焦“生態(tài)建設(shè)”，助力山水林田湖草沙共治。山水林田湖草沙一體化保護(hù)和修復(fù)是習(xí)近平生態(tài)文明思想的重要內(nèi)容，是建設(shè)美麗中國的重要抓手。圍繞山水林田湖草沙生態(tài)修復(fù)，該行累計支持了鎮(zhèn)江圌山、邳州廢棄礦山等“山”，滆湖、長蕩湖、洪澤湖、白馬湖等“湖”，豐縣大沙河森林、連云港云臺山國家森林公園等“林”，及高標(biāo)準(zhǔn)農(nóng)田改造和全域土地綜合治理等“地”生態(tài)修復(fù)和改造項(xiàng)目。2023年，累計投放貸款超過230億元，支持高標(biāo)準(zhǔn)農(nóng)田建設(shè)和提升面積81萬畝，實(shí)現(xiàn)農(nóng)業(yè)增收減排。聚焦“循環(huán)發(fā)展”，助力宜居宜業(yè)和美鄉(xiāng)村建設(shè)。圍繞宜居，采取市場化運(yùn)作模式，支持建成一批高標(biāo)準(zhǔn)農(nóng)村公路、供水污水管廊、農(nóng)民集中安置區(qū)、新市民生態(tài)公園以及圖書館、全民健身中心等綠色基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目，滿足了周邊居民對日益增長的美好生活的需要。圍繞宜業(yè)，對接綠色優(yōu)質(zhì)農(nóng)產(chǎn)品基地，相繼支持陽澄湖大閘蟹、陽山水蜜桃等特色高效農(nóng)業(yè)產(chǎn)品，既實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)化規(guī)?；\(yùn)作，又帶動提升產(chǎn)品知名度。積極支持農(nóng)業(yè)循環(huán)經(jīng)濟(jì)，如采取“綠色貸款+普惠貸款+扶貧貸款”特色產(chǎn)品支持塑料漁網(wǎng)加工再利用，既減少了廢棄物污染，又帶動周邊農(nóng)民就業(yè)增收。圍繞和美，支持常州太湖灣、泰興黃橋古鎮(zhèn)、瓜洲古渡公園等15個特色文旅產(chǎn)業(yè)融合項(xiàng)目，既助力推動地方產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整升級，又打造和美鄉(xiāng)村環(huán)境。
▲農(nóng)發(fā)行支持的金壇光伏發(fā)電項(xiàng)目
▲智能溫室工業(yè)化栽培高品質(zhì)綠色生態(tài)水果項(xiàng)目
